《全（quán）国法院民商（shāng）事审判工作会议纪要》（法〔2019〕254号） 第53.条规定：未依法取得放（fàng）贷资格的以民（mín）间借贷（dài）为业的（de）法人，以及以民间（jiān）借贷为业（yè）的非（fēi）法人组（zǔ）织或者自（zì）然人从事（shì）的民间借贷行为，应当依法认定（dìng）无（wú）效。同一（yī）出借人在一定期间内（nèi）多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为（wéi）是（shì）职业放贷人（rén）。

民间借（jiè）贷比（bǐ）较活跃的地方的高级人（rén）民法院或（huò）者经其授权的（de）中级人民法院，可以根据本地（dì）区（qū）的实际情况制定具体的认定（dìng）标准（zhǔn）。

意（yì）味着（zhe）：

最高（gāo）院授权地方高院或经授权（quán）的中院制定（dìng）职业放贷人的认定标准

例（lì）如：浙江（jiāng）省高级（jí）人民法院 认（rèn）定（dìng）职（zhí）业放贷人的（de）条件（jiàn）为（wéi）：
纳入“职业（yè）放贷（dài）人名录”，一般应当（dāng）符合以下条件（jiàn）：

➡️ 1. 以连（lián）续三年收结案数为标准，同一或关联原告在（zài）同一基层（céng）法院（yuàn）民（mín）事诉讼中（zhōng）涉及20件以上民间借（jiè）贷案件（含诉（sù）前调解，以（yǐ）下（xià）各（gè）项同（tóng）），或者在（zài）同一（yī）中级法（fǎ）院及辖区各（gè）基（jī）层法院民事诉讼中涉及30件（jiàn）以上民间（jiān）借贷案件的；

➡️ 2. 在同一年度内，同一或关联原告（gào）在同一基层法院民事诉（sù）讼中（zhōng）涉及10件以上民间借贷案（àn）件（jiàn），或（huò）者在同一中（zhōng）级法（fǎ）院及辖（xiá）区各基层法院民（mín）事诉讼中涉及15件（jiàn）以上（shàng）民（mín）间（jiān）借贷案件（jiàn）的；

➡️ 3. 在同一年度（dù）内（nèi），同（tóng）一或关联（lián）原告在同一中级法院及辖区各基层法（fǎ）院涉及民间借贷案件5件以上且累（lèi）计金额达100万元（yuán）以上，或者涉及（jí）民间借贷案件3件以（yǐ）上且累计金额达（dá）1000万元（yuán）以（yǐ）上的；

➡️ 4. 符（fú）合下列条件两项以（yǐ）上，案件数达到（dào）第1、2项（xiàng）规定一（yī）半以上的，也可认（rèn）定为（wéi）职业放贷（dài）人：

（1）借（jiè）条为统一格式的；（2）被告（gào）抗辩（biàn）原告并非实际出借（jiè）人或（huò）者原告要求将本金、利（lì）息支付给第三人的；（3）借（jiè）款本金（jīn）诉称（chēng）以现（xiàn）金方式（shì）交（jiāo）付又无其他证据佐证的；（4）交（jiāo）付（fù）本（běn）金时预扣借款利息或（huò）者被（bèi）告实际支付（fù）的利息明显高于约定的（de）利息的；（5）原告本人无正（zhèng）当理由拒不到庭（tíng）应诉（sù）或到庭应诉时对案件事（shì）实进行虚假（jiǎ）陈述的（de）。
而近期天津高院发布的（de）《天（tiān）津法院民间借贷案件审（shěn）理（lǐ）指南（试行（háng））》，对于职业放贷（dài）人（rén）的认定，可（kě）谓是超严（yán）：
同一原（yuán）告或者（zhě）关联原（yuán）告在两年内向全市法院提起民间借贷案件5件以上（shàng），或者出借人在两年内向社会不特定人出（chū）借资金3次以上的，一般可以认定出借人的放贷（dài）行为具有（yǒu）营（yíng）业性。意味（wèi）着（zhe），在两年内家庭成员作为原告在（zài）天津市内提起五次民间借贷诉讼，或一人（rén）在2年内向不特定（dìng）的人出（chū）借3次以（yǐ）上的（de），就被认定为职业放贷人！

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